作者：知源方能知幸
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1900年1月1日，6个殖民地联合组成了澳大利亚联邦，虽然是由英国管制，但当时的澳大利亚已经实现了高度的自治化。回看那段时间，虽然英国政府殖民澳大利亚期间也没少干霸占土地和驱赶原住民的事，双方也存在长期的暴力冲突，但英国的出现确实给澳大利亚带来了一个巨大的财富——具备民主和法制的包容性制度。经济学里有个词叫虽资源咒，是说资源丰富的国家，反而更容易出现经济增长缓慢、制度腐败和政治不稳定的问题。如果澳大利亚没有坚实的包容性制度，很可能会像委内瑞拉和尼日利亚等国家一样陷入贫穷和混乱。在随后的100年，澳大利亚在制度改革上做对了很多事儿，比如建立完善的社会保障体系，放松金融监管利率市场化、国际自由化和开放贸易等等，它们推动澳大利亚的经济不断增长，其实这些都很简单，也算是发达国家的标配，澳大利亚只需要抄老东家英国的作业就好了，不需要摸石头过河，自己摸索。中国所谓的改革开放其实指的也是这些东西，但仅仅有这些改革却不足以让澳大利亚发展到今天的程度。
从1992年开始，澳大利亚的人均GDP和OECD国家的平均水平逐渐拉开了差距。与此同时，1988~2024年，澳大利亚的煤矿等能源矿产的出口增长了22倍，铁矿石等金属矿产的出口增长了37倍，矿产正是澳大利亚可以在发达国家中仍然位居前列的主要原因。澳大利亚在矿产资源上无疑是个幸运儿，在19世纪的时候有丰富的金矿储备，淘金热就吸引了大量的移民，补上了澳大利亚当时最稀缺的资源人口。随后的工业化发展导致对钢铁的需求暴涨，澳大利亚的铁矿石储备也是世界第一，而且因为澳大利亚独特的地理位置，最适合出入铁矿石的国家就有亚洲，刚好中国的工业化比较晚，在澳大利亚工业化完成具备大量的铁矿石开采能力之后，中国那边正好有大量的需求，目前澳大利亚铁矿石出口中约80%都出口到中国，这还不算晚，如今是电子产品和新能源的时代，锂电池的需求量很高，而澳大利亚今天的锂矿开采量还是世界第一。黄金钢铁和锂电池代表着三个时代，这三个时代相关的矿产，澳大利亚在开采量上都是C位，你说它算不算天选之国？
依靠中国对铁矿石和煤矿的巨大需求，澳大利亚还成为了全球唯一一个幸免于08年全球金融危机的发达国家。中国当时的策略是大搞基建，4万亿投资，导致中国对煤矿和钢铁的需求暴涨。2009年澳洲出口中国的煤矿一年就增长了5倍，铁矿石出口也在07~09年出现了暴涨，所以完全是中国一手托着澳大利亚躲过了这场全球金融危机。这也是为什么澳大利亚可以实现连续28年没有出现经济衰退的原因，直到疫情的出现。
然而，资源虽好却是一个双刃剑。过去50年矿业和制造业占澳洲经费的比重出现了截然不同的走势。矿业发展的代价是严重牺牲制造业，目前澳洲矿业占经费的比重为13.6%，而制造业只占了5.2%。矿业所支付的各种税费和开采许可也是澳洲政府的主要收入来源，占西澳政府收入的35%，昆州政府收入的20%，显然澳洲已经沦为了一个极度依赖矿业资源的国家。虽然澳大利亚整体稳定，但还是陷入相当程度的资源诅咒。矿业太赚钱了，澳洲矿业巨头的平均利润在25%~35%，矿业员工的平均年薪要高于其他行业52%，导致资金和人才大量流入矿业，对制造业投入长期不足，澳洲的研发投入仅占GDP的1.8%，远低于OECD国家的平均值2.7%。每万人的专利申请数只有6.7个，而美国为9.9个，韩国为28.2个。澳大利亚的高科技产品出口占比严重偏低，不到2%，相比之下，OECD国家的平均值是7%。
澳洲的制造业不仅在不断萎缩，而且它变得越来越单一化。澳大利亚的经济多样性指数在20年前全球130多个国家中排到38位，到了2023年排名就降到了75位，还不如很多发展中国家。对比一下中澳两国的进出口产品，中国从澳洲进口的前5大产品是矿、能源、建材、粮食和肉类，而澳洲从中国进口的强大产品是电子产品、机械、汽车、家具和钢铁。这么一对比，有没有觉得中国才像是一个发达国家，澳洲反而像是一个发展中国家。除了制造业萎缩和产业结构单一，过度依赖矿业，也让澳洲的经济过度依赖中国。目前澳洲矿业出口超过1/3的目的地都是中国，其中铁矿石对中国的出口约占80%，然而全球抵制中国倾销过剩，钢铁产能的情绪越来越强，中国政府也正在计划逐步减少落后的钢铁产能，中国的基建也不会无休无止地建造下去。未来中国对铁矿石和煤矿的需求逐步降低是一个必然的趋势。
那么靠中国躲过了08年全球金融危机的澳洲，会不会因为中国在未来陷入低增长呢？或许我们并不需要知道这个问题的答案，因为今天的澳洲就已经遇到了经济增长的问题。一个国家的经济增长依赖三个因素，人口增长、投资和提升生产效率，对已经完成了工业化的发达国家而言，就只有两个，人口和效率。生产效率在服务业想要提升非常困难，你会发现发达国家和发展中国家在很多服务行业的差距非常小，比如餐饮在澳洲花100块吃一碗越南粉，可能跟越南20块钱的基本没啥区别，类似的还有零售、美发和清洁等服务行业。发达国家和发展中国家之所以会拉开差距，主要还是因为可以贸易的那部分，也就是工业品方面的差距。
制造业是推动一个国家劳动生产率不断提升、人均收入不断上涨的根本动力。制造业缺乏投资单一和萎缩，导致澳大利亚的劳动生产率在最近10年几乎没有增长。如今AI的时代已经来临，但澳洲无论在教育企业培训投资和相关人才的吸引上都严重不足。根据澳大利亚计算机协会的估算，当前数字金融短缺每年给企业造成了30亿澳元的损失，预计到2030年将增加至160亿澳元，调查显示约29%~36%的员工表示他们缺乏所需要的数字技能或技能已经过时了。澳大利亚，这个依靠矿业发展的国家，在AI爆发的时代显然有点捉襟见肘。
因此，如今的澳洲只能转向人口增长来实现经济增长。最近10年澳洲政府通过宽松的移民政策来促进人口增长，人口的年均增长率高达1.4%，而OECD国家人口的年均增长率只有0.55%，那澳大利亚能否依靠移民永久的生长下去呢？毕竟澳洲地大物博，人口却不到3,000万，这么看似乎移民的空间非常大，但伴随移民增长，出现了两大问题，正在让澳大利亚这个国家如鲠在喉。
第一个问题是基础建设。澳大利亚的第三大城市布里斯班在2024年全球城市的拥堵程度中排名第十，平均每年布里斯班的人在交通拥堵中耽误的时间为84个小时，比去年上涨14%。和榜单上其他城市相比，布里斯班的人口密度简直小的夸张，为什么还会这么堵？我认为是道路修建的速度远远慢于人口增长的速度。现在布里斯班到处都在修路，高速上修一条道得几年的时间，因此在可预见的时间里，布里斯班的交通状况一定会越来越差。
第二个问题是房地产，如今澳洲正深陷一场严重的房地产危机，这个危机并不是因为房价暴跌，而是因为房子太贵了。从房价入收比的角度看，澳洲的房价如今已经是美国的两倍，在疫情时期房价从6.9倍的收入中位数暴涨到了9.7倍，涨幅要远远高于其他国家。造成这样危机最大的两个原因是住宅用地审批的限制和进入工人的短缺，都属于供给侧的问题。目前澳洲的房子严重供不应求。2025年3月，澳洲租房的整体空置率只有1.1%，远低于2.5%的健康水平。然而澳洲住房短缺的问题在短期内却没有解决的希望，因为澳洲政府目前对于解决住房供应的问题还停留在口嗨阶段。刚刚胜选的工党在去年提出了5年建设120万套住宅的计划，但一年过去了，进度远远落后于计划，如果不着力解决建筑工人短缺和土地审批的问题，120万套住房建设的计划也只能是一个计划了。
综合来看，在过去10年澳洲建筑行业的总产出没有任何增长，而人口却增长了16%。显然，不管效率政策还是建筑工人短缺的原因，澳大利亚的现状是没有能力容纳更多的人口，就让现在的澳洲处于一个两难的境地。如果不增加移民数量，经济增长将会停滞，如果增加澳洲的建设能力又容纳不了那么多人，交通将会越来越差，房价将会越来越高。更可怕的是根据国际清算银行的数据，目前澳洲以房贷为核心的家庭债务占GDP的比重高达111.5%，仅低于瑞士，位列全球第二。但瑞士的房贷利率要比澳洲低很多，所以房贷风险比澳洲更小。这么高的家庭债务，澳洲房地产市场的风险正在越积越高。一旦澳洲的移民数量下降，房地产市场将会受到人口和收入的双重打击，存在很大的崩盘风险。
我觉得澳洲宽松的移民政策就像哈耶克口中抓着老虎的尾巴，明明知道抓的越久越危险，问题越多，但却松不了手。过度依赖矿业，制造业投资不足，居民债务过高，增长依赖人口，澳洲政府在过去100年明明在制度改革方面做得很好，为什么可以对这么多的经济问题视而不见呢？毕竟就算澳洲政府的工作人员再无能，澳大利亚和国际上有那么多经济学家都在反复的说这个问题，总不能眼神也不好吧？
这原因出在了澳洲的政治上。不过我说的可不是澳洲在经济上依赖中国，安全上依赖美国，在中美之间左右为难的地缘政治问题，而是澳洲的两党工党和联盟党，在关键政策上长期存在巨大的分歧。比如在房地产政策上，工党主张限制负扣税，增进社会住房，支持国家直接干预，而联盟党侧重首次购房补贴和市场机制解决供需问题。虽然无论双方谁的计划，都能在一定程度上缓解澳洲的房价问题，但巨大的政策分歧导致很多改革没法进行，而且经常是联盟党上台就取消了工党推进的政策，工党上台就取消联盟党的政策，妥妥的“宫斗剧”。在政府作用上，工党主张国家参与经济结构性改革，增加财政刺激，走大政府的路线，而联盟党强调小政，府倾向于减税和削减福利开支。医疗政策上，工党主张扩大医疗保险的覆盖范围，联盟党却主张控制医疗保险的成本，在关键政策的巨大风险，导致如今的澳洲很多改革长期停滞，并且变来变去。不确定的环境对经济长期发展而言是巨大的阻碍，在这种情况下，企业也不敢响应政策，做出长期的投资计划。
真的不得不说，澳洲的幸运可能真的要结束了，但是我们看待这件事的态度不是看烟花和看好戏，而是在以他们为教训，在这个全世界都在比烂、不退步就是进步的时代守住自己的阵地，尽管这很难。
